מהי הלבנת הון
פעולת הלבנת הון הינה עבירה פלילית, שכן הינה פעולה ברכוש שמקורו בפעילות עבריינית, שנעשית במטרה להסתיר לגמרי, ולכל הפחות להסוות ולטשטש, את זהות המקור והיעד של כסף שמועבר במסגרתה על ידי עירבובו ביחד עם נכסים לגיטימיים.
רישיון למתן אשראי
רישיון לעסוק במתן אשראי ובתוך כך נכיון שיקים ומתן הלוואות, שניתן לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פינסיים מוסדרים), תשע"ו-2016, מטעם משרד האוצר (אגף שוק ההון, ביטוח וחסכון – רשם נותני שירותי מטבע) ומכוחו מוענקים שירותים פיננסים.
פיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים
כל גוף העוסק במתן שירותים פיננסיים שונים ומגוונים כדרך עיסוק, חייב להחזיק ברישיון למתן אשראי מאת הממונה מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (רגולטור), הכל כפי שנקבע בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים.
ניכיון צ’קים / מסחר בממסרים דחויים = צ’קים דחויים
במסגרת המסחר בממסרים דחויים רוכשת קבוצת MRL – החברה נותנת השירות, מהלקוח ממסרים דחויים עצמיים (ממסרים של הלקוח עצמו) או ממסרים דחויים שנמסרו ללקוח על ידי צדדים שלישיים אותם הוא מסב לקבוצת MRL.
תרומתם וחשיבותם של המוסדות הפיננסיים החוץ בנקאיים
קיומו של תחום האשראי החוץ בנקאי מספק שירותים ומאפשר לאוכלוסיות, שמסיבות שונות אינן מקבלות מענה מספק מהסקטור הבנקאי, לקבל אשראי.
מאגר נתוני אשראי בהתאם חוק נתוני אשראי
חוק נתוני אשראי נועד לקבוע, בין השאר, הסדר כולל לשיתוף בנתוני אשראי במטרה לעודד תחרות בתחום מתן האשראי על ידי שיתוף במידע אודות צרכני האשראי והרחבת הנגישות אליו.